Test: Welcher Anlagetyp sind Sie?

Test: Der folgende Selbsttest soll Ihnen helfen, Ihre Kenntnisse und Einstellungen zu Geldanlagen möglichst realistisch einzuschätzen. Dazu müssen Sie zehn Fragen beantworten.

Dieser Artikel gehört zum Themen-Special Altersvorsorge – was sich für Handwerker lohnt

Wissen Sie, welche Anlageformen während der Finanzkrise deutlich an Wert verloren haben?
a) nicht im Einzelnen
b) ich denke schon
c) ja, natürlich

Ist Ihnen der Begriff des "Magischen Dreiecks" der Geldanlage bekannt?
a) nein
b) mehr oder weniger
c) ja

Kennen Sie den ungefähren derzeitigen Wechselkurs zwischen dem US-Dollar und dem Euro?
a) nein
b) ich glaube schon
c) ja

Welche Kosten berechnet Ihre Hausbank bei Wertpapiertransaktionen und bei der Depotverwahrung?
a) das weiß ich nicht
b) ich kenne lediglich einen Teil
c) dieser Kosten
d) ich kenne die Kosten ziemlich genau

Worum handelt es sich beim Ausgabeaufschlag und der Verwaltungsgebühr bei Investmentfonds?
a) beides ist mir nicht bekannt
b) ich kenne nur einen der beiden Fachausdrücke
c) ich kann mit beiden Fachausdrücken etwas anfangen

Welchen Einfluss haben die Anlageinformationen Ihrer Bank auf Ihre diesbezüglichen Entscheidungen?
a) einen sehr großen Einfluss
b) einen großen Einfluss
c) einen aus meiner Sicht angemessenen Einfluss

Denken Sie regelmäßig über Ihre persönlichen Anlagestrategien nach?
a) nein
b) hin und wieder
c) ja, das mache ich

Arbeiten Sie bei Wertpapiergeschäften mit einer Direktbank zusammen?
a) nein
b) sporadisch
c) ja, regelmäßig

Wie sichern Sie sich bezüglich des Informationsgehalts von Geldanlagen ab?
a) gar nicht
b) ich rede mit verschiedenen Banken
c) ich rede mit verschiedenen Banken und informiere mich darüber hinaus in der Wirtschaftspresse

Hat sich seit Beginn der Finanzkrise Ihre Einstellung zu Finanzinstituten wie Banken und Versicherungen verändert?
a) nein
b) ja, ich bin hier und da kritischer geworden
c) ja, in jedem Fall

Sie erhalten für Antwort "a" jeweils einen Punkt, für Antwort "b" drei Punkte und für Antwort "c" jeweils fünf Punkte. Nach Addition aller Punkte Ihrer Einzelantworten finden Sie für Ihre Gesamtpunktzahl hier die Einschätzung unseres Experten:

Bis zu 20 Punkte:
Es ist Ihnen zu raten, sich kritisch mit Ihren Kenntnissen und Einstellungen zum Wertpapiergeschäft auseinanderzusetzen. Die Finanzkrise hat nämlich unter anderem gelehrt, dass ein zumindest mit den Grundsätzen des komplexen Anlagegeschäfts vertrauter Investor meist weniger Fehlentscheidungen trifft.

21 – 36 Punkte:
Ihre Kenntnisse und Einstellungen zum Anlagegeschäft orientieren sich bereits an einer profunden Basis, die Sie bei Bedarf sowohl in allgemeinen Fragen als auch in Detailfragen durchaus noch optimieren können.

37 – 50 Punkte:
Offenbar arbeiten Sie regelmäßig an Ihren Kenntnissen und Einstellungen zum Wertpapiergeschäft. Da Ihr Wille zu Verbesserungen in beiden Bereichen ebenso offensichtlich bereits in erheblichem Maß vorhanden ist, bedarf es Anpassungen vor allem in Detailfragen.

Der Autior Michael Vetter ist Wirtschaftsberater mit dem Schwerpunkt Banken.